Investitionen mit KI bei Franklin Templeton transformieren

Was würden Sie tun mit künstlicher Intelligenz, wenn Sie zuversichtlich wären, dass sie Ihre Branche verändern würde? Welche Maßnahmen würden Sie ergreifen, wenn Sie das Gefühl hätten, an einem Wendepunkt dieser Transformation zu stehen? Würden Sie versuchen, ein früher Befürworter von KI-First in Ihrer Branche zu sein, oder ein schneller Nachahmer?

Dies sind einige der Fragen, mit denen die Führungskräfte von Franklin Templeton – offiziell Franklin Resources Inc. – konfrontiert sind, einem großen Investment- und Vermögensverwaltungsunternehmen mit einem verwalteten Vermögen von etwa 1,7 Billionen US-Dollar, das 1947 gegründet wurde.

In seiner 79-jährigen Geschichte ist Franklin Templeton durch strategische Übernahmen gewachsen, die seine Fähigkeiten und globale Reichweite verbessert und seine Kompetenzen über Anlageklassen, Regionen und Anlagephilosophien hinweg erweitert haben.

Heute jedoch ist KI ein wichtiger Treiber für zukünftiges Wachstum und Rentabilität. Berater, Wissenschaftlerund Branchenverbände stimmen darin überein, dass die Technologie bereits Forschung, Compliance und Kundenbeziehungen im Investmentbereich unterstützt und diese in Zukunft weiter verändern wird.

Jenny Johnson, CEO von Franklin Templeton und Führungskraft in dritter Generation, verbindet seit langem Investmentführung mit tiefer Technologiekompetenz, da sie zu Beginn ihrer Karriere Technologieorganisationen geleitet hatte. Bevor KI zu einer Vorstandsvorgabe wurde, hatte sie sich bereits seit Jahren auf KI konzentriert. Sie experimentiert persönlich mit generativer KI, baut KI-Agenten und verwendet Techniken wie Vibe Coding (Verwendung von generativen KI-Prompts zum Schreiben von Code), um Computerprogramme zu erstellen.

Aber selbst Johnson war von der rasanten Entwicklung der KI in der Branche verblüfft. „Das geht schneller, als ich es erwartet hatte“, sagte sie in einem Video-Interview Video-Interviewvom November 2025. „Jedes große Finanzinstitut gibt viel Geld für die Abstimmung zwischen Systemen und den Datenabgleich aus. KI kann dabei helfen.“ Sie merkte an, dass KI auch Unternehmensforschungsberichte und Sell-Side-Berichte überprüfen und analysieren könnte, wie sich beispielsweise Zölle auf US-Pharmaunternehmen im Vergleich zu denen in Europa auswirken. „Ich glaube nicht, dass alle die gleichen Modelle haben werden“, sagte sie. „Beim Training des Modells geht es immer um die eigenen Daten.“ Die Zukunft, so sagte sie, werde darin bestehen, dass die gesamte Belegschaft des Unternehmens KI als Werkzeug nutzt.

KI-Fähigkeiten heute bei Franklin Templeton

Franklin Templeton bewegt sich rasant auf diese Zukunft zu, mit einer Vielzahl interner KI-Fähigkeiten und transformativer Plattformen sowohl im Produktions- als auch im Pilotstatus. Das Unternehmen verfügt über Produktteams, die mit Geschäftsbereichen wie Vertrieb, Betrieb und Investments zusammenarbeiten. Jedes Produktteam arbeitet nach einem KI-First-Modell, das Produktmanagement, Technik und Datenwissenschaft in einer Einheit vereint. Es gibt ein gemeinsames KI-Plattformteam und ein Forschungsteam. Es gibt auch ein Team für Adoption und Lösungen, das die Implementierung von KI durch die Mitarbeiter vorantreibt und hilft, den Geschäftsnutzen mit den Produkten in Einklang zu bringen.

Deep Ratna Srivastav, Chief AI Officer des Unternehmens, ist verantwortlich für KI-Produktmanagement, Technik, Forschung und Adoption. Er war an der Konzeption und Einführung der Goals Optimization Engine Goals Optimization Enginevon Franklin Templeton beteiligt, einem der frühen Portfolioauswahl- und Optimierungsangebote des Unternehmens. Er erklärte uns, dass die Engine mit globalen Fintech-Ökosystemen integriert ist – einschließlich solcher mit Recordkeepern, Managed Account Anbietern, Depotbanken und digitalen Wealth-Plattformen – um personalisierte Anlagestrategien zu liefern, die auf die finanziellen Ziele der Anleger abgestimmt sind. Sie generiert derzeit Empfehlungen für über 40.000 Anleger, die sich hauptsächlich auf Ruhestandsziele konzentrieren. Die Anwendung wurde von mehreren strategischen Partnern des Unternehmens übernommen und ist Teil der zukunftsorientierten KI-Roadmap des Unternehmens. In der nächsten Phase, so Srivastav, wird Reinforcement Learning angewendet, um die Portfoliooptimierung voranzutreiben.

Franklin Templeton bietet seinem Vertriebs- und Distributionsteam den Intelligence Hub, der KI- und digitale Fähigkeiten bündelt, die darauf ausgelegt sind, Erkenntnisse zu verbessern, das Gebietsmanagement zu erleichtern und die Kundenbindung in Gesprächen mit Finanzberatern zu stärken. Der Hub zentralisiert zuvor fragmentierte Datenquellen, Forschungsergebnisse und über 15 Workflow-Tools in einer einzigen Oberfläche, reduziert die manuelle Suchzeit und beschleunigt den Zugang zu wichtigen Inhalten für Vertriebsgespräche. KI-gestützte Workflows automatisieren die Listenerstellung, die Meeting-Vorbereitung und die dynamische Priorisierung. Ein Franklin Templeton-Vertriebsmitarbeiter kann eine Empfehlung erhalten, welche unabhängigen Finanzberater hervorgehoben werden sollten, worauf in einem Kundengespräch zu fokussieren ist, wie man am besten Sichtbarkeit beim Berater erlangt und welche Kunden basierend auf geografischer Nähe am besten zu treffen sind.

Nach einem einjährigen Pilotprojekt wurde der Intelligence Hub Anfang 2026 den Vertriebsmitarbeitern des Unternehmens allgemein zur Verfügung gestellt. Srivastav sagte, dass er messbare Effizienzsteigerungen gebracht habe, einschließlich einer reduzierten täglichen Vorbereitungszeit vor Kundenterminen. Er habe auch zu einer deutlichen Zunahme wertschöpfender Kundeninteraktionen geführt.

Das Unternehmen hat KI auch auf End-to-End-Prozesse im Middle- und Backoffice der Organisation angewendet. Es gibt KI-gestützte Plattformen in der Produktion für den automatisierten Abgleich von Geschäften und für die Erstellung skalierbarer Kommunikation mit Depotbanken, Kontrahenten und dem Kerngeschäftsbetrieb.

Auch die Investmentanalyse wird zunehmend durch KI unterstützt. Ziel ist es nicht, die Anlageberatung zu automatisieren, sondern sie mit besseren Informationen, schnelleren Iterationen und Erkenntnissen zu unterstützen, die Menschen allein nicht gewinnen könnten. „Copilot, nicht Autopilot“ ist das übergeordnete Ziel.

Zu diesem Zweck kombiniert ein System namens MosaiQ Portfolio-Konstruktion, Manager-Forschung und Analyse in einer einzigen Plattform. Ein KI-Assistent namens Pixel führt Benutzer durch MosaiQ, indem er natürliche Sprache verwendet, um komplexe Anlagekonzepte zu erklären, und zunehmend End-to-End-Aufgaben im Namen der Benutzer ausführt. Es gibt einen neuen Portfolio-Manager-„Copilot“-Assistenten, der Frühwarnungen vor Marktschocks geben, Verhaltensverzerrungen im Training identifizieren und Erkenntnisse zur Portfolioerstellung liefern kann. Franklin Templeton hat auch einen agentischen Investmentanalysten namens Gromit entwickelt, der eigenständig nuancierte Themen analysieren (z. B. die Auswirkungen höherer Ölpreise auf US-Arbeitsmarkttrends), Menschen auf Fakten überprüfen und konträre Standpunkte bieten kann, indem er eine breite Palette proprietärer und externer Datenquellen analysiert. Diese Systeme werden hauptsächlich von generativer KI angetrieben.

Ausblick

Um das Unternehmen auf sich entwickelnde Kundenanforderungen auszurichten, beauftragte die 103 Milliarden US-Dollar schwere Multi-Asset-Gruppe von Franklin Templeton, Franklin Templeton Investment Solutions, Max Gokhman, zuvor deren stellvertretender Chief Investment Officer, mit der Leitung des neuen Teams für KI & Digital Asset Solutions. Es wird sich auf drei Bereiche konzentrieren: die Weiterentwicklung KI-gestützter Investmentfähigkeiten, die Einführung von Strategien, die digitale Vermögenswerte und tokenisierte Produkte umfassen, und die Beratung von Kunden bei der effektiven Nutzung dieser Technologien in ihren eigenen Portfolios und Organisationen. Gokhmans Erfahrung als Gründer eines KI-Unternehmens, Investor in digitale Vermögenswerte, institutioneller Vermögensallokator, Multi-Asset-Portfoliomanager und Chief Investment Officer machte ihn für diese Aufgabe besonders geeignet.

„Ich habe erlebt, wie sich unsere Branche im Laufe meiner Karriere mehrfach verändert hat, aber noch nie in einem so schnellen Tempo“, sagte Gokhman. „Hartnäckiger Fokus und die Bereitschaft, umzuschwenken, sind Voraussetzungen für jeden Vermögensverwalter, der in fünf Jahren noch relevant sein will.“

Chief AI Officer Srivastav und seine Kollegen arbeiten an vielen anderen End-to-End-Prozessen. Einer davon betrifft die Sprachintelligenz für das US-Retail-Geschäft, um die Kundenbindung zu verändern. Die „Portfolio-Kommentar“-KI, die zeitnahe Erkenntnisse zur Stärkung des Kundenerlebnisses liefern soll, befindet sich in der Planungsphase. Die Nutzung des Multi-Agenten-Orchestrierungs-Portfolio-Management-Copiloten für das Investmentteam ist ein weiterer Schritt in der End-to-End-Neugestaltung des Investmentprozesses. Das Marketing optimiert seinen Content-Erstellungsprozess, um personalisiertere, zeitnahere und qualitativ hochwertigere Inhalte produzieren zu können. Andere Unternehmensfunktionen – darunter Recht, Compliance, Personalwesen und Finanzen – werden ebenfalls mit KI neu gestaltet.

Weder Srivastav noch CEO Johnson machen sich große Sorgen darüber, ob die Mitarbeiter von Franklin Templeton die KI-Transformation mitmachen werden. Während die Möglichkeiten zur KI-Schulung nur mäßig beliebt waren, gab es dennoch eine schnelle Akzeptanz praktisch aller KI-Tools, die den Mitarbeitern zur Verfügung gestellt wurden, sagte Srivastav. In vielen Fällen waren diese Tools für Kunden und Partner sichtbar, was hilfreich ist, um Mitarbeiter zu deren Nutzung zu bewegen. Srivastav merkte an, dass die Nichteinhaltung der umfangreichen KI-Governance-Richtlinien und -Verfahren des Unternehmens bisher kein Problem darstellte.

Das Führungsteam von Franklin Templeton ist sich nicht sicher, ob seine KI-Fähigkeiten zu einer „Großbanken“-Transformation führen werden oder ob sie eine langsamere Entwicklung hin zu mehr Effizienz und Effektivität vorantreiben werden. Sie wissen jedoch, dass sie im Vorfeld der Kunden- und Marktnachfrage bereit sein wollen und dass sie zu den Branchenführern gehören müssen.