프랭클린 템플턴에서 AI로 투자 혁신하기

인공지능이 당신의 산업을 혁신할 것이라고 확신한다면, 무엇을 하시겠습니까? 그 혁신의 변곡점에 있다고 느낀다면 어떤 조치를 취하시겠습니까? 업계에서 AI 우선의 초기 지지자가 되려고 하시겠습니까, 아니면 빠른 추종자가 되려고 하시겠습니까?

이것들은 1947년에 설립된 약 1조 7천억 달러의 운용 자산을 가진 대형 투자 및 자산운용사인 프랭클린 템플턴(공식 명칭 Franklin Resources Inc.)의 리더들이 직면한 몇 가지 질문입니다.

79년의 역사 동안 프랭클린 템플턴은 역량과 글로벌 범위를 강화하고 자산군, 지역, 투자 철학 전반에 걸쳐 전문성을 확장하는 전략적 인수를 통해 성장해 왔습니다.

그러나 오늘날 AI는 미래 성장과 수익성의 중요한 동인입니다. 컨설턴트, 학계, 업계 협회는, 이 기술이 이미 투자 분야에서 리서치, 규정 준수, 고객 관계를 강화하고 있으며, 미래에는 이를 더욱 변화시킬 것이라는 데 동의합니다.및 프랭클린 템플턴의 CEO이자 3세대 리더인 제니 존슨은 투자 리더십과 깊은 기술 이해력을 오랫동안 결합해 왔으며, 경력 초기에 기술 조직을 관리한 경험이 있습니다. AI가 이사회 차원의 과제가 되기 전부터 그녀는 이미 수년간 AI에 집중해 왔습니다. 그녀는 직접 생성형 AI를 실험하며 AI 에이전트를 구축하고 바이브 코딩(생성형 AI 프롬프트를 사용하여 코드를 작성하는 기술)과 같은 기법을 사용하여 컴퓨터 프로그램을 만듭니다. 그러나 존슨조차도 업계에서 AI의 급속한 발전에 놀라움을 금치 못했습니다. "이것은 내가 생각했던 것보다도 더 빠르게 다가오고 있습니다." 그녀는 2025년 11월 비디오 인터뷰에서 말했습니다.

"모든 대형 금융 기관은 시스템 간 조정과 데이터 조정에 많은 비용을 지출합니다. AI가 이를 도울 수 있습니다." 그녀는 AI가 기업 리서치 보고서와 매도 측 보고서를 검토하여, 예를 들어 관세가 유럽 제약사 대비 미국 제약사에 어떤 영향을 미칠지 분석할 수도 있다고 언급했습니다. "모든 사람이 동일한 모델을 가지게 될 것이라고 생각하지 않습니다." 그녀는 말했습니다. "모델 훈련은 모두 자체 데이터에 관한 것입니다." 미래는 회사의 전체 인재가 AI를 도구로 사용하는 것이 될 것이라고 그녀는 말했습니다.

프랭클린 템플턴의 현재 AI 역량 프랭클린 템플턴은 생산 및 파일럿 단계 모두에서 방대한 다양한 내부 AI 역량과 혁신적인 플랫폼을 통해 그 미래를 향해 빠르게 나아가고 있습니다. 이 회사에는 유통, 운영, 투자와 같은 사업 부서와 협력하는 제품 팀이 있습니다. 각 제품 팀은 제품 관리, 엔지니어링, 데이터 과학을 하나의 단위로 결합한 AI 우선 모델로 운영됩니다. 공통 AI 플랫폼 팀과 리서치 팀이 있습니다. 또한 직원의 AI 구현을 추진하고 비즈니스 이점을 제품과 일치시키는 데 도움을 주는 채택 및 솔루션 팀도 있습니다.AI 기반 워크플로는 목록 생성, 회의 준비, 동적 우선순위 지정을 자동화합니다.

회사의 최고 AI 책임자인 딥 라트나 스리바스타브는 AI 제품 관리, 엔지니어링, 리서치, 채택을 담당하고 있습니다. 그는 프랭클린 템플턴의 초기 포트폴리오 선택 및 최적화 제공물 중 하나인 목표 최적화 엔진의 개념화 및 출시에 참여했습니다.

그는 엔진이 기록 관리자, 관리 계정 제공자, 수탁자, 디지털 자산 플랫폼을 포함한 글로벌 핀테크 생태계와 통합되어 투자자의 재무 목표에 맞춘 개인화된 투자 전략을 제공한다고 말했습니다. 현재는 주로 은퇴 목표에 초점을 맞춰 40,000명 이상의 투자자에게 추천을 생성합니다. 이 애플리케이션은 회사의 여러 전략적 파트너에게 채택되었으며, 회사의 미래 지향적 AI 로드맵의 일부입니다. 스리바스타브는 다음 단계에서 강화 학습을 적용하여 포트폴리오 최적화를 발전시킬 것이라고 말했습니다.

1년 간의 파일럿 후, 인텔리전스 허브는 2026년 초에 회사의 영업 전문가에게 광범위하게 제공되었습니다. 스리바스타브는 이것이 고객 회의 전 일일 준비 시간 단축을 포함하여 측정 가능한 효율성 개선을 제공했다고 말했습니다. 또한 부가가치가 높은 고객 상호 작용의 상당한 증가로 이어졌습니다. 회사는 또한 조직의 미들 오피스와 백 오피스에서 종단 간 프로세스에 AI를 적용했습니다. 거래 자동 조정과 수탁자, 거래 상대방, 핵심 거래 운영과의 확장 가능한 커뮤니케이션 생성을 위한 AI 지원 플랫폼이 생산 단계에 있습니다.투자 분석도 점점 더 AI의 지원을 받고 있습니다. 목표는 투자 조언을 자동화하는 것이 아니라 더 나은 정보, 더 빠른 반복, 인간만으로는 도달할 수 없는 인사이트로 이를 지원하는 것입니다. "부조종사, 자동 조종 장치 아님"이 전반적인 목표입니다.

이를 위해 MosaiQ라는 시스템은 포트폴리오 구성, 매니저 리서치, 분석을 단일 플랫폼으로 결합합니다. Pixel이라는 AI 어시스턴트는 자연어를 사용하여 복잡한 투자 개념을 설명하고 점점 더 사용자를 대신하여 종단 간 작업을 수행하도록 MosaiQ를 통해 사용자를 안내합니다. 시장 충격에 대한 조기 경고를 제공하고, 훈련에서 행동 편향을 식별하며, 포트폴리오 생성에 대한 인사이트를 제공할 수 있는 새로운 포트폴리오 매니저 "부조종사" 어시스턴트가 마련되어 있습니다. 프랭클린 템플턴은 또한 Gromit이라는 에이전트 투자 분석가를 구축했으며, 이는 미묘한 주제(예: 유가 상승이 미국 노동 트렌드에 미치는 영향)를 독립적으로 분석하고, 인간의 사실을 확인하며, 다양한 독점 및 타사 데이터 소스를 분석하여 반대 관점을 제시할 수 있습니다. 이러한 시스템은 주로 생성형 AI로 구동됩니다.

미래 전망

진화하는 고객 요구에 회사를 대비시키기 위해, 프랭클린 템플턴의 1,030억 달러 규모 멀티에셋 그룹인 Franklin Templeton Investment Solutions는 전 부최고투자책임자였던 맥스 고크만에게 새로운 AI 및 디지털 자산 솔루션 팀을 이끌도록 임무를 부여했습니다. 이 팀은 세 가지 영역에 초점을 맞출 것입니다: AI 기반 투자 역량을 더욱 개발하고, 디지털 자산 및 토큰화된 제품을 통합한 전략을 출시하며, 고객이 자신의 포트폴리오와 조직에서 이러한 기술을 효과적으로 사용하는 방법에 대해 조언하는 것입니다. AI 회사 창립자, 디지털 자산 투자자, 기관 자산 배분자, 멀티에셋 포트폴리오 매니저, 최고투자책임자로서의 고크만의 경험은 그를 이 노력을 이끌기에 독특하게 적합하게 만들었습니다.

"끈질긴 집중과 전환 의지"는 이제 관련성을 유지하려는 자산 운용사에게 필수 요소입니다.

이를 위해 MosaiQ라는 시스템은 포트폴리오 구성, 매니저 리서치, 분석을 하나의 플랫폼으로 통합합니다. Pixel이라는 AI 어시스턴트는 자연어를 사용하여 복잡한 투자 개념을 설명하고, 점차 사용자를 대신해 종단 간 작업을 수행하며 MosaiQ를 안내합니다. 새로운 포트폴리오 매니저 "코파일럿" 어시스턴트가 도입되어 시장 충격에 대한 조기 경고를 제공하고, 훈련 과정에서 행동 편향을 식별하며, 포트폴리오 생성에 대한 인사이트를 제공합니다. Franklin Templeton은 또한 Gromit이라는 에이전틱 투자 분석가를 구축하여 미묘한 주제(예: 유가 상승이 미국 노동 트렌드에 미치는 영향)를 독립적으로 분석하고, 인간의 사실을 검증하며, 다양한 독점 및 타사 데이터 소스를 분석하여 반대 관점을 제시할 수 있습니다. 이러한 시스템은 주로 생성형 AI로 구동됩니다.

미래 전망

진화하는 고객 요구에 회사를 맞추기 위해 Franklin Templeton의 1,030억 달러 규모 멀티에셋 그룹인 Franklin Templeton Investment Solutions는 전 부문 최고 투자 책임자였던 Max Gokhman에게 새로운 AI 및 디지털 자산 솔루션 팀을 이끌도록 임무를 부여했습니다. 이 팀은 AI 기반 투자 역량을 더욱 개발하고, 디지털 자산 및 토큰화된 상품을 통합한 전략을 출시하며, 고객이 자신의 포트폴리오와 조직에서 이러한 기술을 효과적으로 사용하는 방법에 대해 조언하는 세 가지 영역에 집중할 것입니다. Gokhman은 AI 회사 창립자, 디지털 자산 투자자, 기관 자산 배분자, 멀티에셋 포트폴리오 매니저, 최고 투자 책임자로서의 경험을 바탕으로 이 노력을 이끌기에 독보적인 적임자입니다.

Gokhman은 "저는 제 경력 동안 업계가 여러 번 변화하는 것을 보았지만, 이렇게 빠른 속도는 본 적이 없습니다. 5년 후에도 관련성을 유지하려는 모든 자산 운용사에게 끈질긴 집중력과 방향 전환 의지는 필수 조건입니다."라고 말했습니다.

최고 AI 책임자 Srivastav와 그의 동료들은 다른 많은 종단 간 프로세스에서 작업하고 있습니다. 그중 하나는 미국 소매 사업을 위한 음성 인텔리전스로 고객 참여를 혁신하는 것입니다. 고객 경험을 강화하기 위해 시의적절한 인사이트를 제공할 "포트폴리오 코멘터리" AI는 계획 단계에 있습니다. 투자 팀을 위한 멀티 에이전트 오케스트레이션 포트폴리오 관리 코파일럿을 활용하는 것은 투자 프로세스의 종단 간 재설계의 또 다른 단계입니다. 마케팅은 콘텐츠 제작 프로세스를 간소화하여 더 개인화되고 시의적절하며 고품질의 콘텐츠를 생산할 수 있게 하고 있습니다. 법무, 규정 준수, 인사, 재무를 포함한 다른 기업 기능도 AI를 통해 유사하게 재설계될 것입니다.

Srivastav와 CEO Johnson 모두 Franklin Templeton의 직원들이 AI 전환에 동참할지에 대해 크게 우려하지 않습니다. Srivastav에 따르면 AI 교육 기회는 다소 인기가 있었지만, 직원들에게 제공된 거의 모든 AI 도구가 빠르게 채택되었습니다. 많은 경우 이러한 도구는 고객과 파트너에게 가시화되어 직원들이 사용하도록 설득하는 데 도움이 되었습니다. Srivastav는 회사의 광범위한 AI 거버넌스 정책 및 절차를 준수하지 않는 문제는 지금까지 우려 사항이 아니었다고 언급했습니다.

Franklin Templeton의 리더십 팀은 AI 역량이 "대형 은행" 변혁을 가져올지, 아니면 효율성과 효과성 향상을 위한 느린 진화를 촉진할지 확신하지 못합니다. 그러나 그들은 고객 및 시장 수요에 앞서 준비하고 업계 리더 중 하나가 되어야 한다는 것을 알고 있습니다.