Invertir en beneficios de IA en Vanguard

Grupo Vanguardia, una empresa de gestión de activos con apenas 11 billones de dólares aproximadamente en activos bajo gestión, es una organización bastante exitosa.

Vanguard es propiedad de sus inversores. un artículo sobre la cultura de Wall Street En ese tiempo.

Bogle falleció en 2019, pero suponemos que aprobaría cómo Vanguard utiliza la inteligencia artificial en su negocio.

Vanguard se dedica no solo a sus inversores sino también a sus empleados, conocidos como “tripulación”, y la IA no se utiliza para reemplazar a los miembros de la tripulación sino para aumentar su trabajo.

El director ejecutivo de Vanguard, Salim Ramji, quien asumió el cargo en 2024 y es el primer titular que proviene de fuera de la empresa, también cree en la IA.

Casos de uso de IA en Vanguard

ramji dijo en una entrevista Hace unos meses, Vanguard está probando “algunas docenas” de aplicaciones de inteligencia artificial, pero se está absteniendo de introducir la mayoría de ellas hasta que se hayan resuelto los problemas.

• Una capacidad para representantes del centro de contacto, llamada Crew Assist, es una de las primeras iniciativas de Vanguard que utiliza Azure OpenAI. El equipo del centro de contacto puede plantear una pregunta a la herramienta de IA generativa y obtener una respuesta extraída del contenido interno de Vanguard.
• Los resúmenes de artículos listos para el cliente de Vanguard ayudan a los más de 150 000 asesores financieros externos que ofrecen los productos de inversión de Vanguard a brindar servicios personalizados. La aplicación permite a los asesores generar resúmenes personalizados de las perspectivas de mercado más leídas de Vanguard que pueden adaptarse al nivel de sofisticación financiera, etapa de vida y tono preferido de sus clientes.
• Las nuevas herramientas de inteligencia artificial para usar antes, durante y después de las llamadas telefónicas de los clientes están liberando tiempo para los asesores humanos. Vanguard tiene un servicio de asesoramiento tanto automático como híbrido para la gestión patrimonial, e incluso el servicio de menor costo brinda acceso a soporte humano.
• El Asesor Digital de la empresa ofrece servicios de gestión patrimonial para inversores de sólo 100 dólares o más. Este servicio utiliza IA para ayudar a los clientes de bajos ingresos a planificar emergencias proyectando el riesgo de pérdida de empleo y la duración del desempleo en función de datos laborales históricos.
• La empresa está empleando generación de código asistida por IA. Como muchas organizaciones actuales, los programadores y desarrolladores de sistemas de Vanguard están utilizando las capacidades de generación de código de la IA para aumentar su productividad.
• Vanguard utiliza enfoques de inversión basados ​​en IA. Está incorporando herramientas como el procesamiento del lenguaje natural y las predicciones basadas en el aprendizaje automático en algunos de sus modelos cuantitativos de acciones activas. predecir la actividad de dividendos.

Ahora que Vanguard emplea una variedad de modelos de lenguaje en toda la empresa, ha adoptado un conjunto de sistemas que evalúan el rendimiento del modelo, detectan factores como sesgos y desviaciones y monitorean cómo los miembros del equipo utilizan la IA en toda la empresa.

Tandon dijo que Vanguard visualiza la IA avanzada como "una mano invisible que eleva cada faceta de la experiencia de nuestros clientes, desde cómo los clientes interactúan con nosotros hasta los resultados que logran".